也許您覺得洗錢離我們的生活太遙遠，可是在實際生活中洗錢行為就在我們身邊。洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。

洗錢的主要途徑或方式有：一是利用金融機構偽造商業(yè)票據，通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢、用支票開立賬戶進行洗錢、利用銀行存款的國際轉移進行洗錢，利用期貨、期權洗錢等；二是利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢，典型的國家和地區(qū)有瑞士、巴拿馬等；三是通過投資辦產業(yè)的方式，如成立空殼公司，利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢；四是通過市場的商品交易活動洗錢，如購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品等；五是其他洗錢方式，如走私、利用“地下錢莊”和民間借貸轉移犯罪收益，通過購買彩票、購買房產和虛假拍賣等方式進行洗錢。

根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢監(jiān)督管理工作的行政主管部門；同時，金融監(jiān)督管理機構以及其他有關部門在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬，對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪一時便宜而最終落入騙局。下一期我們將為您講述個人如何防范洗錢活動。